BMO dodaje nove značajke digitalnom financijskom planeru WealthPath

Klijenti sada mogu prilagoditi postojeće financijske planove za neočekivane osobne scenarije.

Moram znati

  • BMO klijenti sada će imati online pristup svom financijskom planu nakon što ga razviju s financijskim savjetnikom.
  • Uz WealthPath, planovi će sada biti interaktivni i fleksibilni; klijenti mogu testirati različite scenarije kako bi vidjeli kako to utječe na njihove financije.
  • BMO-ov novi, prilagodljivi planer je odgovor na potrebu klijenata za većom fleksibilnošću i nadzorom zbog pandemije.

Analiza

BMO proširuje svoj digitalni alat za financijsko planiranje, WealthPath, dodavanje novih značajki prilagodljivosti koje odražavaju potrebu klijenata za fleksibilnošću tijekom pandemije COVID-19.

WealthPath, koji je pokrenut 2018., daje BMO klijentima pregled financijskog plana koji su osobno razvili s BMO savjetnikom. Prije su ti planovi bili relativno statični; sada klijenti mogu vidjeti kako će se njihove financije prilagoditi tijekom vremena na temelju različitih čimbenika, uključujući osobne promjene ili prilagodbe u strategijama upravljanja novcem. Klijenti sada mogu testirati ove različite scenarije od kuće, izravno unutar WealthPath platforme.



Proces planiranja bogatstva oduvijek je bio vrlo personaliziran proces koji ima koristi od pouzdanog savjetodavnog odnosa, suradnje i profesionalnog vođenja. S obzirom na utjecaj pandemije na svaki aspekt naših života, važnije je nego ikada prije imati plan bogatstva koji se može prilagoditi promjenama, rekla je Caroline Dabu, voditeljica odjela za planiranje bogatstva za BMO u izjavi u kojoj najavljuje novu funkciju WealthPath. Osnažujući naše klijente vizualnim, sveobuhvatnim planom bogatstva, omogućujemo im da vide kako promjene mogu utjecati na njihove planove te će biti opremljeni za donošenje informiranih i sigurnijih odluka.



Koristeći nove WealthPath alate, klijenti mogu promijeniti svoj postojeći plan, nakon što je izgrađen s BMO financijskim savjetnikom, u bilo kojem trenutku. Izmijenjeni planovi se ne brišu; umjesto toga, promjene se projiciraju u odnosu na izvorni plan klijenta. Kako bi izvršili promjene ili vidjeli teorijske prilagodbe u skladu s potencijalnim osobnim ili financijskim scenarijima, klijenti mogu eksperimentirati sa svojim planom unutar WealthPatha pomoću kartice što ako, a ako scenarij točno odražava ono što klijent želi planirati u stvarnom životu, oni mogu sami spremiti te promjene na platformu WealthPath, bez potrebe za konzultacijom s predstavnikom BMO-a.

BMO-ova najava fleksibilnijeg online alata za financijsko planiranje dolazi samo nekoliko tjedana nakon toga Scotiabank je pokrenula Advice+ , samoposlužno središte za digitalno financijsko planiranje. Advice+ pruža sveobuhvatno središte samopomoći, u kojem klijenti mogu pristupiti informacijama o financijskom planiranju, ulaganju i proračunu, kao i mogućnost rezerviranja termina kod savjetnika Scotiabank za prilagođenije savjete.



BMO je tijekom cijele pandemije radio na poboljšanju svoje digitalne ponude, budući da je internetsko bankarstvo postalo važnije za klijente koji ograničavaju svoje lične transakcije i interakcije, iako su te prilagodbe dosad uglavnom bile usmjerene na klijente malih poduzeća BMO-a. U kolovozu, objavila je banka partnerstvo s Intuitom to bi omogućilo malim poduzećima da sigurnije dijele podatke s financijskim alatima trećih strana, kao što su Intuit QuickBooks. A prošli mjesec, BMO je najavio da će biti uvođenje masovnih e-transfera za poslovne klijente, dajući tvrtkama veću kontrolu i sigurnost uz stvaranje učinkovitosti.

Kategori: Vijesti