Kanadske banke odgovaraju na 2020 digitalnim inovacijama

Svih pet velikih kanadskih banaka naslonilo se na AI kako bi lansirale nove alate za bolju podršku svojim klijentima kroz godinu koja se oslanjala na to da budu digitalne prve.

Kanadske su banke ove godine evoluirale kako bi bile ukorak ne samo s konkurencijom američkih banaka i brzorastućih fintech tvrtki, već i s izazovima bez presedana koje je donijela pandemija COVID-19.

Koristeći umjetnu inteligenciju i strojno učenje za bolju podršku svojim klijentima, banke poput TD-a, BMO-a, RBC-a, CIBC-a i Scotiabanke pokrenule su nove digitalne alate za korisničku podršku. Ove nove značajke pripremile su pet velikih banaka da se nose s porastom broja digitalnih korisnika i pripreme se za sve što im 2021. može donijeti.



TD predstavlja nove digitalne alate za protok novca koje pokreće prediktivna umjetna inteligencija

  • TD je objavio niz novih online alata, uključujući personaliziranije iskustvo aplikacija koje pokreće AI, kako bi bolje služio svojoj sve digitalnijoj bazi potrošača.
  • Nove značajke uključuju prediktivnu zaštitu od niskog salda i personaliziranu onboarding, plus nove globalne opcije prijenosa novca.
  • Banka je također pokrenula Kalkulator studentskog proračuna, projekt TD-ovog centra za inovacije, TD Labs, u suradnji s kanadskim studentima poslije srednje škole.

TD Bank Group je razvila svoje online korisničko iskustvo, lansiranje novog paketa nadogradnje svoje aplikacije pomoću umjetne inteligencije kako bi pomogao korisnicima da bolje razumiju svoje financije i prate potrošnju, budući da je sve više korisnika migriralo na digitalno bankarstvo tijekom pandemije COVID-19.



Ažuriranja TD aplikacije također uključuju alat za planiranje umirovljenja koji pokreće AI; alat s omogućenim strojnim učenjem za podršku klijentima pri ulaganju, novi međunarodni alat za prijenos novca, kao i kalkulator studentskog proračuna.

Nova normalnost bankarstva: glavni digitalni direktor TD-a Rizwan Khalfan

  • TD-ov digitalni angažman porastao je za 30% u Kanadi i 17% u SAD-u od početka pandemije.
  • Tijekom pandemije, TD je razvio i pokrenuo preko 100 novih mogućnosti za informiranje i educiranje kupaca, kao i pružanje novih usluga.
  • Jedna usluga je virtualni pomoćnik koji je u svom prvom tjednu zabilježio 75.000 korisničkih sesija i više od 135.000 interakcija s korisnicima; drugi je SimpleApps, platforma razvijena u danima koja je korištena više od pola milijuna puta kako bi se olakšale aplikacije za pružanje pomoći programima kao što su CERB i CARES.
  • Upis na TD-ovu platformu za upravljanje novcem u stvarnom vremenu MySpend također je povećan za 30%.
  • Glavni direktor za digitalne usluge i plaćanja Rizwan Khalfan želi osigurati da mišić koji smo izgradili u posljednja tri mjeseca ostane ključni dio našeg DNK.

U prvim danima pandemije COVID-19, TD je bio dobro pripremljen za prevladavanje oluje, ali to ne znači da je to bio jednostavan proces. U travnju je glavni digitalni direktor banke Rizwan Khalfan ocrtao kako je TD prepoznao rane znakove upozorenja to je potaknulo brzi prelazak na digitalne inicijative.



U ovom članku, Khalfan dijeli kako je TD migrirao svih svojih 6000 radnika u okruženje rada od kuće i promijenio svoje prioritete tako da bude digitalno prvi. Kako bi ostala u tijeku s novim zahtjevima pandemije, velika banka izgradila je i implementirala više od 100 novih mogućnosti za virtualnu podršku klijentima, uključujući novog virtualnog pomoćnika koji koristi konverzacijski AI za pružanje odgovora u stvarnom vremenu na pitanja klijenata.

Scotiabank koristi NVIDIA AI za poboljšanje procjene kreditnog rizika

  • Sustav poticanja Scotiabanke ima za cilj zamijeniti tradicionalne bodovne kartice za kreditne zahtjeve stvaranjem točnije, ali lako objašnjive metode procjene kreditnog rizika.
  • Metoda povećanja je vođena strojnim učenjem i počinje s jednim pitanjem, dodajući jedno po jedno pitanje, a zatim prestaje kada dodatna pitanja ne bi poboljšala rezultate, u usporedbi s tradicionalnim tablicama rezultata sa statičnim popisima pitanja.
  • Do sada rezultate nije bilo teže objasniti od tradicionalnih modela težine dokaza, ali su često bili točniji.
  • Banka će iskoristiti NVIDIA-ine AI alate kako bi koristila ovu tehniku ​​povećanja za brzo generiranje tablica rezultata (do šest puta brže) koje će kandidatima dati priznanje kada to zaslužuju.

Scotiabank je ove godine usvojila novi program vođen umjetnom inteligencijom , u partnerstvu s NVIDIA-om, koji će omogućiti precizniju obradu kreditnih zahtjeva.

Prije je proces uključivao niz postavljenih, statičnih pitanja upućenih potencijalnom zajmodavcu putem tablice rezultata. Sada, Scotiabank može generirati tablice rezultata šest puta brže nego što je mogla prije stvaranja koda ubrzanog GPU-om—i, zauzvrat, banka je u mogućnosti točnije služiti svojim klijentima koji traže kredit.



Scotiabank je pokrenula Savjet+ za financijsko planiranje pandemije

  • Novo središte za financijsko planiranje Scotiabanke, Advice+, nudi i samoposlužni online ScotiaAdvice Center ili mogućnost rezerviranja online termina kod financijskog planera Scotiabanke.
  • ScotiaAdvice Center ima tri središta: financijsko planiranje, ulaganje i proračun.
  • Prema istraživanju koje je provela Scotiabank u svibnju 2020., 62% Kanađana vjeruje da je profesionalni financijski savjet sada važniji nego što je bio prije pandemije.

Kako je sve više Kanađana ponovno procjenjivalo svoje financije zbog neviđenih gospodarskih izazova koje je donijela pandemija COVID-19, Scotiabank je pokrenula novu uslugu Ad v led+ kako bi klijente usmjerili prema boljim, sigurnijim financijskim odlukama.

ScotiaAdvice Center dijeli svoje savjete za samopomoć u tri razine – financijsko planiranje, ulaganje i proračun – pri čemu svaki centar pruža besmislice savjetnika Scotiabank savjetnika, plus pojmovnik pojmova i savjete za planiranje korak po korak.

Nova granica digitalnog bankarstva: RBC-ov SVP Digital Peter Tilton

  • Royal Bank of Canada (RBC) zabilježila je impresivan online rast tijekom pandemije COVID-19 uključivši 400.000 novih digitalnih klijenata, što je dovelo do ukupnog povećanja digitalnog ponovnog angažmana od 29%.
  • RBC je također pokrenuo i prilagodio novi alat koji klijentima omogućuje sigurnu identifikaciju tijekom poziva korištenjem tehnologije AI i NFC čipa. Do sada je preko 3500 savjetnika koristilo tehnologiju.
  • Tijekom posljednja tri tromjesečja stopa samoposlužnih transakcija porasla je sa 87,6% na 94,5%, što predstavlja oko četiri godine vrijedne transformacije koja se dogodila u manje od godinu dana.
  • RBC-ov digitalni alat NOMI donio je 1,2 milijarde uvida, dok je chatbot Ask NOMI odgovorio na 2,3 milijuna pitanja u posljednja tri mjeseca.

U RBC-u, digitalni tim prošao je jedan od najvećih zaokreta koje je bankarska industrija ikada vidjela, i do sada je radio. Peter Tilton viši je potpredsjednik digitalnog odjela za RBC, a njegov je posao posljednjih pet godina bio nadgledati digitalnu transformaciju banke u svim uslugama.



U ovom intervjuu i prilogu , Tilton je iznio kako je RBC uspješno prebrodio digitalni pomak. Inicijative su uključivale digitalizaciju savjetodavnog bankarstva, poboljšanje samoposlužnog bankarstva i davanje prioriteta mogućnostima klijenata da dovrše složeno bankarstvo putem interneta, poput obnavljanja i refinanciranja stambenih kredita.

To je granica – koliko brzo možemo izgraditi te sposobnosti kako bi ljudi mogli s nama poslovati kako god žele, kaže on. Za mene je to bilo brzo ubrzanje onoga što smo već izgradili. Već smo radili sve prave stvari.

RBC predstavlja Aiden, AI platformu sposobnu za 32 milijuna kalkulacija po trgovačkom nalogu

  • Aiden će koristiti strojno učenje kako bi pružio bolje uvide u trgovanje i rezultate za RBC klijente.
  • Platforma je razvijena u partnerstvu s istraživačkim centrom AI Borealis AI, koji je kreirao RBC.
  • Aiden može napraviti više od 32 milijuna izračuna po narudžbi i prilagoditi se novim informacijama i podacima o trgovanju uživo.
  • RBC kaže da je nestabilnost tržišta koja je posljedica COVID-19 pružila moćnu priliku za obuku za Aidenov AI.

RBC je lansirao novi alat, Aiden , koji koristi umjetnu inteligenciju i strojno učenje za pružanje dinamičnog trgovanja u stvarnom vremenu i tržišnih uvida i rezultata za RBC klijente.

Zajednički razvijen od strane RBC-a i Borealis AI, centra za istraživanje umjetne inteligencije koji je stvorio RBC 2016., Aiden može upravljati tekućim i dinamičnim tržišnim uvjetima bez potrebe za kontinuiranim ažuriranjima i ponovnim alatom, praveći više od 32 milijuna izračuna po nalogu za trgovinu, a zatim izvršavajući odluke na temelju živih tržišnih podataka.

CIBC lansira novi alat za planiranje financijskih ciljeva

  • CIBC je pokrenuo novu platformu za financijsko planiranje dostupnu svojim klijentima Imperial Services.
  • Alat GoalPlanner omogućuje klijentima da identificiraju ciljeve i vide pregled svojih financija uz pomoć moderne platforme jednostavne za korištenje.
  • Kako pandemija nastavlja narušavati svijet, raste potreba za poboljšanim financijskim planiranjem, a banke poput CIBC-a, TD-a i BMO-a odgovaraju novim digitalnim alatima i resursima da to učine.

CIBC je pokrenuo novu platformu pomoći klijentima u postavljanju ciljeva za budućnost i olakšati financijsko planiranje. Novi CIBC GoalPlanner modernizira i pojednostavljuje iskustvo financijskog planiranja kako bi klijenti mogli započeti sa svojim financijskim planiranjem putem CIBC-jeve internetske banke.

CIBC GoalPlanner daje klijentima pregled njihovih financija i nudi uvid u prilike, nedostatke i viškove s njihovim novčanim tokovima, nudeći bolje razumijevanje njihovog napretka i onoga što je potrebno za postizanje svojih ciljeva.

BMO lansira novi AI alat, CashTrack Insight

  • Novi alat, ugrađen u kuću, pomaže klijentima BMO-a u upravljanju troškovima identificiranjem nadolazećih nedostataka gotovine.
  • CashTrack koristi AI učenje za traženje do sedam dana unaprijed na kanadskim čekovnim i štednim računima i predlaže radnje koje se mogu poduzeti kako bi se izbjegao nedostatak.
  • Uvidi će biti dostupni korisnicima izravno iz BMO aplikacije za mobilno bankarstvo.

Kako su se Kanađani ove godine suočili s neočekivanim financijskim preprekama zbog COVID-19, BMO je pomogao korisnicima u upravljanju troškovima stvaranjem novog AI alata za utvrđivanje nadolazećih novčanih nedostataka.

CashTrack Insight koristi strojno učenje i tehnologiju umjetne inteligencije kako bi pomogao identificirati kada bi se kupci mogli suočiti s nadolazećim nedostatkom novca. Alat može tražiti do sedam dana unaprijed i analizira navike potrošnje na čekovnim i štednim računima kako bi upozorio kupce na nadolazeći nedostatak koji može rezultirati nemogućnošću upravljanja troškovima. Korisnici dobivaju uvide od CashTrack-a izravno unutar svoje BMO aplikacije za mobilno bankarstvo.

Kategori: Vijesti